מתנה היא פעולה שקשה לתקן אחרי שנעשתה
הורים שרוצים לסייע לילדיהם, או להסדיר מראש את העברת הנכס, שואלים שאלה פשוטה: איך מעבירים את הדירה? התשובה פחות פשוטה: מס, משכנתא, יחסים בין אחים, מה יקרה אם הילד יתגרש, ואיפה יגור מי שנתן את המתנה.
ההחלטות החשובות מתקבלות לפני החתימה. אחרי הרישום, חלקן כבר אינן ניתנות לשינוי.
מצבים שאנחנו פוגשים
הורים שמעבירים דירה לילד כדי לסייע ברכישה, או כהקדמת ירושה.
בני זוג שמסדירים בעלות בנכס.
נכס עם משכנתא או שעבוד שמצריך הסכמת בנק.
משפחה שרוצה להימנע מסכסוך עתידי בין יורשים.
מה כולל הליווי
הבהרת המטרה והחלופות
מתנה, צוואה או מסלול אחר, מה מתאים לצורך שלכם.
בדיקת הנכס
רישום, שעבודים, זכויות ומצב מיסוי.
היבטי מיסוי
פטורים הקשורים לקרבה משפחתית, בתיאום עם יועץ מס.
הגנה על הנותן
זכות מגורים או שימוש, והסדרת מצבים עתידיים.
משכנתא ושעבודים
מול הבנק, לקבלת הסכמה או שחרור.
ניסוח, דיווח ורישום
שטר מתנה, דיווח לרשויות והעברה בנסח.
איך זה עובד
הערכה ראשונית
מי מעביר, למי, ומה חשוב לשמור.
גיבוש אסטרטגיה
רישום, שעבודים ופטורים אפשריים.
ייצוג ופעולה
מסמך שמתייחס גם למה שיקרה בהמשך.
מה כדאי לדעת
הפטורים ממס במתנה בין קרובים מותנים בנסיבות, וייתכנו הגבלות אם הנכס יימכר בעתיד. בדיקה לפני החתימה מונעת הפתעות בהמשך.
עסקאות מתנה
מאמרים ופסקי דין
סוגיות מעשיות, נקודות למחשבה והקשר רחב יותר
חזרה מהתחייבות לתת מתנה במקרקעין – "התנהגות מחפירה" ושינוי מצב